Amerikan Bankacılık Enstitüsü (AIB) Nedir?

Amerikan Bankacılar Birliği’nin (ABA) bir parçası olarak faaliyet gösteren Amerikan Bankacılık Enstitüsü (AIB), 2014 yılına kadar bankacılık pozisyonları için eğitim verdi.

AIB ayrı bir kurum olarak faaliyetini durdurmuş olsa da AIB eğitim kurslarını ABA web sitesinde ve yerel ABA bölümlerinde bulabilirsiniz. Bu tür bir eğitimi tamamlamak, yeni bir kariyere hazırlanmanıza veya bir finans kurumundaki mevcut rolünüzde ilerlemenize yardımcı olabilir.

AIB’nin amacı, mevcut çeşitli eğitim seçenekleri, bu eğitimi alma nedenleri ve göz önünde bulundurabileceğiniz bazı alternatif bankacılık eğitim organizasyonları hakkında daha fazla bilgi edinin.

Amerikan Bankacılık Enstitüsünün Tanımı ve Örnekleri

Amerikan Bankacılık Enstitüsü (AIB), Amerikan Bankacılar Birliği’ne (ABA) bağlı olarak bankacılık rolleri için eğitim veren bir kurumdu.

Eğitim teklifleri 2014 yılında ABA tarafından toplanmadan önce, AIB çok çeşitli bireysel eğitim kursları, sertifika programları ve diploma programları sundu. AIB’nin eğitimi, tüketici bankacılığı, işletme bankacılığı, şube yönetimi, finansal düzenlemeler, borç verme, dolandırıcılığın önlenmesi, müşteri hizmetleri, küçük işletme bankacılığı ve ekip liderliği gibi çeşitli konuları kapsıyordu.

AIB eğitimi, bankacılık rolünüz hakkında daha fazla bilgi edinmenize, ilgilendiğiniz bir konuyu incelemenize ve hatta yeni bir kariyere hazırlanmanıza yardımcı olabilir. Örneğin banka memuru olarak çalıştıysanız, bazı bankacılık düzenlemeleri hakkında daha fazla bilgi edinmek için bireysel AIB kursları almış olabilirsiniz.

Öte yandan, bir şube müdürü rolüne geçmek istiyorsanız, yeni beceriler kazanmak için AIB’nin Şube Müdürü Sertifika programına kaydolmuş olabilirsiniz. Deneyimli olduktan sonra, ilgili ICB sertifikasyon sınavına girmeye ve daha fazla ilerlemeye hazırlanmak için AIB Banka Operasyonları Diploma programına kaydolmuş olabilirsiniz.

AIB’nin Kökleri

1873 ekonomik paniğine yanıt olarak, ABD’nin dört bir yanından bankacılar, öğrenme, ağ oluşturma ve savunuculuk fırsatları sağlamak için 1875’te ABA’yı kurdular. ABA, bankacılık profesyonellerinin becerilerini geliştirmelerine yardımcı olmak için hem yüz yüze hem de yazışma kursları sunmak için 1900 yılında Amerikan Banka Memurları Enstitüsü’nü kurdu. Daha sonra bunu Amerikan Bankacılık Enstitüsü olarak yeniden adlandıracaktı.

AIB ile birlikte ABA, çeşitli sertifika sınavlarına hak kazanmak için AIB kursları almanıza izin veren Sertifikalı Bankacılar Enstitüsü’ne (ICB) sahipti. AIB gibi, ICB de artık ayrı bir varlık olarak mevcut değildir. Bunun yerine, ABA, birleşmeden hemen sonra sertifika programları sunmaktadır.

Amerikan Bankacılık Enstitüsü Nasıl Çalıştı?

Bir AIB kursuna veya programına katılmak genellikle eyaletinizin ABA bölümü aracılığıyla kaydolmayı içerir. ABA, çeşitli banka türlerinin üye olmasına ve kaynaklara erişmesine izin verirken, işvereniniz üye olmasa bile genellikle eğitime kaydolabilirsiniz.

Fakat üye değilseniz, eğitim için genellikle ABA üye kurumlarında çalışan kişilere göre daha yüksek bir ücret ödemek zorunda kalırdınız. Bir sertifika veya diploma programı aracılığıyla kursların paketlenmesi genellikle hem üyeler hem de üye olmayanlar için maliyeti düşürür.

Daha sonraki teklifler öncelikle kendi hızınızda veya eğitmen tarafından yönetilen online kursları içeriyor olsa da AIB ayrıca bazı kurslar için yazışma ve yüz yüze eğitim sunmuştu. Kurs uzunluğu ve gereksinimleri kursa ve formata göre değişir.

Kendi hızınızda online kurslar sekiz saat veya daha az sürebilirken, eğitmen liderliğindeki kurslar dört aya kadar sürebilirdi. Bu durum sertifika ve diploma programlarının kursun uzunluğuna, zaman taahhüdünüze ve kurs sayısına bağlı olarak birkaç ay veya daha uzun sürebileceği anlamına geliyordu.

Eğitmen liderliğindeki online AIB kurslarının haftalık bir programı olsa da çalışmayı ne zaman tamamlayabileceğiniz konusunda esneklik sağladılar. Bu durum planlanan zamanlarda sınıfta olmanız gereken yüz yüze AIB kurslarıyla çelişiyordu.

AIB Kursları Neleri Kapsadı?

Biçimi ne olursa olsun, AIB kursları genellikle finans kitaplarını veya web materyallerini okumayı, ödevler oluşturmayı, tartışmalara katılmayı ve sınavlara girmeyi içeriyordu. Bir kursu geçtikten sonra, bir sertifika veya diploma için seriye devam edebilir veya kurs kredilerini işvereninizin veya mevcut bir sertifikanın gerektirebileceği sürekli eğitim için kullanabilirsiniz.

ICB sertifikası almak için kurslar aldıysanız, sertifika sınavına kaydolmadan önce deneyim gereksinimlerini karşıladığınızdan da emin olmanız gerekir.

AIB eğitiminin nasıl çalıştığını görmek için, diyelim ki bankacılık kariyerinize veznedar olarak başladınız ve kişisel bankacı rolüne geçmekle ilgilendiniz. Finansal hizmetler, ürünler ve müşteri ilişkileri yönetimi hakkında daha fazla bilgi edinmek için AIB’nin Kişisel Bankacı Sertifikasını tamamlamaya karar vermiş olabilirsiniz.

Sertifika programına kaydolduktan sonra, iletişim, bankacılık ürünleri, satış, tavsiyeler ve müzakere gibi alanları kapsayan, kendi hızınızda bir dizi online kursa başlamış olursunuz. Tüm AIB kurslarını tamamlayıp geçtikten sonra sertifikayı kazanmış olurdunuz.

ABA Eğitimi Türleri

AIB artık doğrudan kurslar ve programlar sunmasa da, artık eğitimleri ABA aracılığıyla üye veya üye olmayan olarak tamamlayabilirsiniz. ABA, eğitiminin çoğunu bireysel kurslar, web seminerleri ve sertifika programları aracılığıyla online olarak sunar.

AIB’nin bir zamanlar sunduğu uzun diploma programlarını bulamayacaksınız. Fakat ABA’nın sizi sertifika sınavlarına hazırlayan sertifika programları hala var. Orada bir hesap oluşturduğunuzda, eğitimin çoğunu ABA web sitesinden satın alabilirsiniz. Fakat yine de yerel ABA bölümleri aracılığıyla bazı teklifler bulacaksınız.

İşvereninize ABA üyeliği olup olmadığını sormalısınız. Bunu yaparlarsa, iş e-postanızı kullanarak bir ABA hesabına kaydolabilir ve eğitim indirimleri gibi avantajlara erişebilirsiniz.

Online kurslar

ABA’nın mevcut online kurs teklifleri, kendi hızınızda 400’den fazla kurs ve eğitmen tarafından yönetilen 20 kurs içerir. Kurslar, sertifika programlarını ve başvuracakları sertifikaları gösteren etiketlere sahiptir.

Eğitmen liderliğindeki kurslar için planlanmış bir başlangıç ​​tarihi seçmeniz gerekirken, kendi hızınızda seçenekler için istediğiniz zaman başlamak için kaydolabilirsiniz. ABA üyeliğiniz olmasa bile birçok kurs bulabilirsiniz.

Kendi hızınızda birçok kurs konusundan bazıları şunlardır:

• Kurumsal Strateji
• Değerlendirmeler
• Ticari gayrimenkul
• Tüketici bankacılığı
• Güvenlik ve düzenlemeler
• Mevduat hesapları
• Liderlik
• Pazarlama
• Sigorta
• Risk yönetimi
• Menkul kıymetler
• Öğrenci kredileri
• Ev finansmanı
• Varlık Yönetimi

Eğitmen liderliğindeki kurslar aşağıdaki gibi konuları kapsar:

• Finansal durum analizi
• Bankacılık temelleri
• Müşteri ilişkileri yönetimi
• Ödünç verme
• Temel muhasebe
• Bireysel emeklilik hesapları (IRA’lar)
• Pazarlama
• Banka ürün grupları

Web seminerleri

ABA, uzmanların önemli bankacılık konularını tartıştığını izleyebileceğiniz 200’den fazla web seminerine sahiptir. Bu web seminerleri, kurslarla aynı konuların çoğunu kapsar. Fakat genellikle güncel gelişmelere ve haberlere odaklanırlar. Bazıları sürekli eğitim kredisi almaya hak kazanır.

Bu web seminerlerinin çoğu, size kolaylık sağlamak için kaydedilmiştir. Fakat bunlara erişmek için genellikle bir ABA üyeliğine ihtiyacınız olacaktır. Web seminerinin özel sayfası, ABA üyeliği olmadan harici bir bağlantı üzerinden izleyip izleyemeyeceğiniz de dahil olmak üzere görüntüleme gereksinimlerini listeleyecektir.

Sertifika Programları

ABA’nın web sitesinde yaklaşık 40 sertifika programı bulacaksınız ve bunlar genellikle birkaç bireysel kurs veya ilgili kurs paketinden oluşur. Sertifikalar esas olarak belirli bir bankacılık işine veya sertifika sınavına odaklanır.

Bazı sertifikalar yalnızca birkaç temel kurs gerektirebilirken, diğer kariyer odaklı programlar yaklaşık 40 kurs gerektirebilir. Sertifika kurslarına genellikle bir yıl gibi sınırlı bir süre için erişebilirsiniz.

Bazı ABA sertifika programları şunları içerir:

• Ticari ve Ticari Kredi Sertifikası
• Banka Veznedarlığı Belgesi
• Özel Bankacı Sertifikası
• Banka Pazarlama Sertifikası
• Wharton Yükselen Liderler Sertifikası
• Banka Çözümleri Sağlayıcı Sertifikası
• Güvene Dayalı İlişki Yönetimi Sertifikası
• Mevduat Uygunluk Belgesi
• Banka Finansal Yönetim Sertifikası
• Varlık Yönetim Sertifikası

Sertifika Programları

ABA web seminerlerini, kursları, konferansları ve sertifika programlarını tamamlamak, ABA sertifikaları için eğitim gereksinimlerini karşılamanıza yardımcı olabilir. Gözetimli bir sınavı içeren bu kimlik bilgileri, çalışabileceğiniz bankalara ve kredi birliklerine bilginizi gösterir. Genellikle ABA kredileriyle birlikte önceden iş deneyimi gerektirirler.

ABA sertifikanızı sürdürmek, üç yıllık bazda minimum sayıda kredi kazanmayı içerir. Ayrıca bir etik kodu kabul etmeniz ve kimlik bilgilerinizi yenilemek için yıllık bir ücret ödemeniz gerekir.

ABA aracılığıyla aşağıdaki altı sertifikayı kazanabilirsiniz:

• Sertifikalı Güven ve Güven Danışmanı
• Sertifikalı AML ve Dolandırıcılık Uzmanı
• Sertifikalı IRA Hizmetleri Uzmanı
• Sertifikalı Kurumsal Risk Uzmanı
• Sertifikalı Mevzuata Uygunluk Yöneticisi
• Sertifikalı Finansal Pazarlama Uzmanı

Amerikan Bankacılık Enstitüsü’ne (AIB) Alternatifler

ABA’nın eğitimi, bankacılık kariyerinizi geliştirmek için popüler olmaya devam ederken, diğer birçok kuruluşun, bankacılık ve finans alanında dikkate alması gereken kurs ve programları vardır. Bunlardan birkaçı, Devlet Bankası Denetçileri Konferansı, Amerika Bağımsız Bankacılar Topluluğu ve Banka Yönetim Enstitüsü’nü içerir.

Devlet Bankası Denetçileri Konferansı (CSBS)

Başlangıçta Devlet Bankaları Denetçiler Birliği olarak adlandırılan CSBS, 1902’den beri varlığını sürdürüyor ve bankacılık sistemi düzenlemesini savunmaya odaklanıyor. Şu anda banka müfettişleri ve bankacılık yasalarını anlamaktan yararlanan diğer çalışanlar için tasarlanmış çeşitli online ve yüz yüze eğitim seçeneklerine sahiptir.

Sınav görevlileri için yoğun programlara teknik okullar denir ve kredi değerlendirme, sermaye piyasası sınavı ve banka analizi gibi konuları kapsar. Bunlar genellikle biraz deneyim gerektirir. CSBS ayrıca banka operasyonları ve düzenlemelerden bankacılık ürünlerine ve portföy yönetimine kadar her şeyi kapsayan kısa online kurslardan oluşan geniş bir kütüphane sunar.

Deneyim ve eğitim gereksinimlerini karşılıyorsanız, kuruluşun Kontrol Pilotu Sertifikasyon Programını da düşünebilirsiniz.

Amerika Bağımsız Bankacılar Topluluğu (ICBA)

ICBA, yaklaşık 50.000 topluluk bankasını temsil eder ve savunuculuğu, eğitimi ve bankacılık çözümleri aracılığıyla çalışır. Hem finansal kurumlara hem de bireylere çeşitli kurslar ve online sertifika programları ile kurumlara tam erişim planları sunar. Üye olmayan olarak kaydolabilir ve eğitim için daha yüksek bir ücret ödeyebilirsiniz.

Bazı örnek bireysel kurslar, Banka Gizliliği Yasası, denetim, değerlendirme, ödemeler, müzakere, bilgi güvenliği, banka memuru temelleri, kimlik sahtekarlığı ve P ve Z Düzenlemelerini kapsar. Sertifika programları, insan kaynakları uzmanları, veznedarlar, evrensel bankacılar gibi rollere odaklanır. , ve denetçiler. ICBA aracılığıyla diğer eğitim seçenekleri arasında web seminerleri, sertifikalar ve bir banka müdürü programı bulunmaktadır.

Banka Yönetimi Enstitüsü (BAI)

BAI, çalışanlarını belirli bir rolde eğitmek isteyen finans kurumlarına kısa bankacılık kursları sunmaktadır. Kursların çoğu, mevduat ve işlemler, borç para verme ve bankacılık personelinin yönetimini içeren düzenlemelere ve yasalara odaklanır. Bununla birlikte, hesapları yönetmek, finansal hizmetleri satmak ve ticari bankacı, banka memuru, varlık yöneticisi veya yönetici olarak günlük görevleri yerine getirmek gibi temel becerileri kapsayan kurslar da bulacaksınız.

Önemli Çıkarımlar

• AIB, 2014 yılında ayrı bir ABA yan kuruluşu olarak faaliyetlerini durdurduğundan, ABA doğrudan web sitesi ve yerel bölümleri aracılığıyla bankacılık eğitimi sunmaktadır.
• AIB’nin bankacılık eğitimi, beceri geliştirme ve kariyer gelişimine yardımcı oldu ve temel banka operasyonları ve kredilendirmeden düzenleme ve yönetime kadar çeşitli konuları kapsıyordu.
• AIB eskiden kurslar, sertifika programları ve diploma programları sunarken, ABA şu anda diploma vermemektedir.
• AIB kursları yazışma, online veya yüz yüze formatlarda mevcuttu. Fakat günümüzde çoğu ABA kursu tamamen kendi hızında veya eğitmen tarafından yönlendirilen bir formatta online.
• Bankacılık eğitimi sunan bazı alternatif kuruluşlar arasında Devlet Bankası Denetçileri Konferansı, Banka İdaresi Enstitüsü ve Amerika Bağımsız Bankacılar Topluluğu bulunmaktadır.