Mali Müşavir Ne Yapar?

 Mali müşavirler, müşterilerin bir ev satın almak, çocuklarının eğitim masraflarını karşılamak ve emeklilik gibi kısa ve uzun vadeli mali hedeflerini planlamalarına yardımcı olur. Ayrıca yatırım, vergi ve sigorta danışmanlığı da sağlayabilirler.

Finansal danışmanlar, zamanlarının çoğunu yatırım fırsatlarını araştırmak ve analiz etmek ve yatırım stratejilerini gözden geçirmek için müşteriler ve potansiyel müşterilerle görüşmek için harcarlar.

Mali Müşavir Görev ve Sorumlulukları

Bir finansal danışman için genel iş görevleri şunları içerir:

• Pazar araştırması
• Pazar araştırması
• Müşterileri işe alma ve talep etme
• Müşterilerin ihtiyaçlarını ve hedeflerini değerlendirin
• Tavsiye stratejileri
• Yürütme stratejileri
• Hesapları izleyin
• Yeni fırsatları tanımlayın
• Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu düzenlemelerini takip edin

Mali müşavirler, müşterilerin mali durumlarını değerlendirerek ve tavsiyelerde bulunarak bireylere yatırım stratejileri konusunda yardımcı olur. Danışmanlar genellikle müşteriler için stratejiler uygular. Müşterilerin ihtiyaçları, hem kısa vadeli hem de uzun vadeli hedefler dahil olmak üzere çeşitlilik gösterebilir ve danışmanların tüm ihtiyaçları karşılayan bir strateji sunmaları gerekecektir. Örneğin bir müşteri, gelecekte sadece birkaç yıl olabilecek çocukların üniversite masrafları için tasarruf etmenin yanı sıra bir emeklilik fonu oluşturmak isteyebilir.

Başarılı olmak için, finansal danışmanların yatırım piyasaları hakkında derin bir anlayışa sahip olmaları ve en iyi hisse senetlerini, tahvilleri veya fonları belirleme becerisine sahip olmaları gerekir.

Yeni müşterileri işe almak, özellikle işe başlarken işin büyük bir parçasıdır. Finansal danışmanlar bunu geleneksel reklamcılık, postalar veya soğuk arama yoluyla gerçekleştirir. Ayrıca finansal planlama üzerine seminerler düzenleyebilir veya başkaları tarafından düzenlenen seminerlerde konuşabilirler. Mali danışmanlar bir müşteri tabanı oluştururken, mevcut müşterilerinin aldıkları yatırım tavsiyesinden memnun olduklarını varsayarak, ağızdan ağza iletişim kurmak için daha fazlasını yapabilirler.

Mali Müşavir Maaşları

Bağımsız finansal danışmanlar, genellikle müşterilerin varlıklarının değerine göre bir ücret talep ederek para kazanırlar. Firmalar için çalışan mali danışmanlara genellikle maaş artı ikramiye ödenir.

• Ortalama Yıllık Maaş: 189.330 TL

Bu maaş verileri herhangi bir ikramiye içermez. Ayrıca bir mali müşavirlik sitesinin hizmetlerine buradan ulaşabilirsiniz.

Eğitim, Öğretim ve Sertifikasyon

Mali danışmanların işe başlaması için belirli bir çalışma alanı gerekmez. Fakat profesyonel büyüme ve ilerleme genellikle uygun sertifikalara ve bir lisans derecesine bağlıdır.

• Eğitim: En azından, finansal danışmanların bir lisans derecesine ihtiyacı vardır ve finans, ekonomi ve muhasebe genellikle bu alana başlamak için en iyi yolları temsil eder. İşletme yüksek lisansı veya finans alanında yüksek lisans derecesi kazanmak, ilerlemeye veya pazarlama ve müşteri bulma konusunda yardımcı olacaktır.
• Sertifikalar: Hisse senetleri, tahviller ve sigorta poliçeleri gibi finansal ürünler satan herkesin bunu yapmak için lisansa ihtiyacı vardır. Müşterilerinin yatırımlarını yöneten mali müşavirler, çalıştıkları firmanın büyüklüğüne bağlı olarak ya devlete kaydolmalıdır.

Mali Müşavir Beceri ve Yetkinlikleri

Mali müşavirlerin piyasa performansı ve yatırım stratejileri konusunda uzman bilgisine ihtiyaçları vardır. Fakat aynı zamanda müşteri bulmak ve tavsiye vermek işin büyük bir parçası olduğu için iyi insan becerilerine sahip olmaları gerekir. Bunlar, finansal danışmanların sahip olması gereken bazı değerli becerilerdir:

• Analitik düşünme: İşin çoğu, verileri izlemeyi ve çeşitli hisse senetleri, tahviller ve fonların gelecekteki performanslarını tahmin etmeyi içerir. Mali müşavirlerin bu eleştirel düşünceyi müşterilerinin ihtiyaçlarına uygulayabilmeleri gerekir. Bu ihtiyaçların değerlendirilmesi aynı zamanda danışanların nerede olduklarını, nerede olmak istediklerini ve oraya ulaşmak için ne kadar zamanları olduğunu analiz etmeyi de içerir.
• İletişim: Müşteriler ve potansiyel müşterilerle bire bir çalışmak işin büyük bir parçasıdır. Bu durum iyi dinleme becerilerini içerir, çünkü finansal danışmanların müşterilerinin hedeflerini tam olarak anlamaları hayati önem taşır. Mali danışmanlar yeni müşteriler çekmek için seminerlere veya çalıştaylara katılırsa, topluluk önünde konuşma da bir faktördür.
• Bilgisayar yetenekleri: Piyasa verilerini izlemek için birden fazla bilgisayar programı mevcuttur ve finansal danışmanların bunlardan herhangi biri veya tümü ile verimli olması gerekir. Microsoft Excel gibi elektronik tablo yazılımlarında uzman yeterliliği iş için önemlidir.
• Satıcılık: Müşterilerin, mali danışmanlarından aldıkları tavsiye ne olursa olsun, paraları için en iyi stratejiyi temsil ettiğine ikna olmaları gerekir. Müşterilere verdikleri tavsiyenin neden en iyi hareket tarzı olduğunu gösterebilmek mali danışmanın sorumluluğundadır.

İş Görünümü

Mali danışmanlar için iş büyümesinin 2029 yılına kadar yaklaşık %4 olacağı tahmin edilmektedir. Bu durum ortalama olarak tüm işler için büyüme oranına benzer. Beklenen büyüme, büyük ölçüde bireysel emeklilik hesaplarındaki artıştan ve geleneksel emeklilik fonlarındaki düşüşten kaynaklanmaktadır.

Çalışma ortamı

İşin büyük bir kısmı bir ofiste, masadaki verileri analiz ederek harcanır. Mali müşavirlerin ayrıca müşterilerle ve potansiyel müşterilerle görüşmeleri gerekir ve bu toplantılar müşterilerin ofisinde veya evlerinde yapılabilir. Seminerler veya atölye çalışmaları biraz seyahat gerektirebilir.

Çalışma programı

Mali danışmanlar çoğunlukla standart çalışma saatlerinde çalışırlar. Fakat müşterilerin programlarına uyum sağlamak için bazı geceler ve hafta sonları gerekecektir. Seminerler ve çalıştaylar da genellikle akşamları veya hafta sonları düzenlenmektedir.

ARAŞTIRMA

İşletme, finans ve hatta hukuktaki dereceler en yaygın olanıdır.

TECRÜBE ETMEK

Mali müşavirler genellikle daha deneyimli bir danışman altında çalışarak bir yıl veya daha fazla zaman harcarlar.

Benzer İşleri Karşılaştırma

Mali müşavir olarak çalışmak isteyenler aşağıdaki mesleklerden biriyle de ilgilenebilirler. Dahil edilen medyan yıllık maaşlar:

• Bütçe analisti: 148.970
• Finansal Analist: 163,660
• Finans Müdürü: 204.180